أعلنت مجموعة سامبا المالية نتائجها الأولية للعام 2018 محققة أرباحاً قدرها 5,529مليون ريال سعودي، بنسبة نمو سنوي تفوق 10%، متأثرة بما يلي:
1. إرتفاع إجمالي دخل الفوائد بنحو 9% ليبلغ 7,538 مليون ريال في حين زادت التكاليف بنسبة أكبر قاربت 16% بسبب إرتفاع الفوائد عالمياً ومحلياً. هذا الأمر ضغط على هامش صافي ربح الفوائد والذي سجل إنخفاضا قدره 111 نقطة أساس.
2. هبوط الدخل من المتاجرة والاستثمارات والعمليات الأخرى ما نتج عنه تقليص نسبة النمو لإجمالي دخل العمليات إلى 3% فقط ليبلغ 8,157 مليون ريال.
3. انخفاض النفقات التشغيلية بنسبة 8% بفضل تقليص المصاريف العمومية والإدارية بما فيها نفقات الرواتب والإيجارات والإستهلاك.
| ديسمبر 2017 | نوفمبر 2018 | نسبة التغيير |
الفروع العاملة | 73 | 72 | -1% |
مراكز الحوالات | 28 | 7 | -75% |
أجهزة الصرف الالي | 541 | 524 | -3% |
نقاط البيع | 18.379 | 18.047 | -2% |
أما بالنسبة إلى ربحية السهم، فقد بلغت 2.76 ريال وبالتالي فإن السهم يتداول على مكرر ربحية قدره 13.3 ضعفا.
وأعلنت مجموعة سامبا عن توزيع أرباح نقدية على المساهمين بمقدار 1.8 ريال للسهم الواحد عن العام 2018، مقابل توزيع 1.5 ريال عن العام 2017. وبالتالي، فإن نسبة العائد الربحي على السهم بلغت 4.9% وفقا لأخر سعر إغلاق.
ولكن وبالرغم من إرتفاع الأرباح، فقد إنخفضت حقوق المساهمين بنسبة 5% لتصل إلى 42.2 مليار ريال. أما القيمة الدفترية للسهم فقد بلغت 21.1 ريال مما يعني أن مكرر السعر للقيمة الدفترية بلغ 1.7 ضعفا وفقا لأخر سعر إغلاق.
في حين لم يذكر البنك إذا كانت حقوق المساهمين المعلنة تشمل تسوية الزكاة بين الهيئة العامة للزكاة والدخل والمصارف السعودية التي اعلن عنها مؤخرا ام لا. لكن المرجح ان حقوق المساهمين المعلنة في نهاية 2018 لا تتضمن انعكاسات تسوية الزكاة.
| ريال |
حقوق المساهمين كما في 30 سبتمبر 2018 (قبل تسوية الزكاة) | 42.8 |
ربح الربع الرابع 2018 | 1.4 |
توزيعات أرباح مقترحة عن النصف الثاني من العام 2018 | -2.0 |
حقوق المساهمين المعلنة كما في 31 ديسمبر 2018 | 42.2 |
تسوية الزكاة | -1.8 |
حقوق المساهمين المفترضة بعد تسوية الزكاة | 40.4 |
أيضا، فقد إنخفضت القروض والسلف بأكثر من 3% إلى ما دون 114 مليار ريال، في حين استقرت الودائع عند 170 مليار ريال.
• يدل إنخفاض القروض على التباطؤ الحاصل في الطلب على الائتمان في السوق بشكل عام المتوقع ان ينعكس على نتائج معظم المصارف السعودية في العام 2018.
• أما نسبة القروض من الودائع فقد انخفضت إلى 66.8% في العام 2018 مقابل 70.1% في العام 2017، مما يعطي البنك امكانية كبيرة لللاستفادة من اي زيادة في الطلب على الائتمان خلال 2019 وما بعده.
مليون ريال سعودي– باستثناء نسب التغيير | 2018 | 2017 | نسبة التغيير |
اجمالي دخل الفوائد | 7,538 | 6,928 | 8.8% |
اجمالي تكاليف الفوائد | (1,386) | (1,196) | 15.9% |
صافي ربحالفوائد | 6,152 | 5,732 | 7.3% |
هامش صافي ربح الفوائد | 81.6% | 82.7% | 111-نقطة أساس |
إجمالي دخل العمليات | 8,157 | 7,892 | 3.4% |
صافي الربح | 5,529 | 5,024 | 10.1% |
هامش الربح | 73.3% | 72.5% | 80نقطة أساس |
إجمالي حقوق المساهمين | 42,216 | 44,583 | -5.3% |
الموجودات | 229,938 | 227,546 | 1.1% |
الاستثمارات | 66,350 | 63,912 | 3.8% |
نسبة القروض من الودائع | 66.8% | 70.1% | 330-نقطة أساس |
تعتبر مجموعة سامبا المالية من بين أكبر أربع بنوك في المملكة من حيث الأصول وتتمتع بواحدة من أعلى مستويات السيولة بين البنوك السعودية. ترتكز محفظة القروض على التمويل المقدم للشركات والذي يمثل 84% من مجمل القروض. تبلغ نسبة القروض المتعثرة 1.4% من مجمل القروض للبنك، وهي نسبة أقل من المعدل الوسطي للبنوك السعودية والبالغة 1.6%. ويتوقع ان ينتخب مساهمو البنك خلال الايام المقبلة مجلس ادارة جديد للبنك.
